直接认证类

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登

记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

申请验证类

1、同时符合下列条件的法人或者其他组织：

①最近1 年末净资产不低于2000 万元；

②最近1 年末金融资产不低于1000 万元；

③具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2、同时符合下列条件的自然人：

①金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；

②具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于直接认证类第1款规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

 申请转化类

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：

1、最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

2、金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

保守型

20分以下

稳健型

20-36分

平衡型

37-53分

积极型

54-82分

激进型

83分以上

低风险

包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品、短期理财债券型基金及相关服务。

中等偏低

风险

包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、普通债券基金、AA+及以上级别的信用债、公司债企业债、债券质押式报价回购业务及相关服务。

中风险

包括但不限于A 股股票、B 股股票、创业板股票、AA 级别信用债、股票基金、混合基金、试点创新企业股票或存托凭证业务、向不特定对象发行的可转换公司债券、可转债基金、宇量算法业务及相关服务。

中等偏高

风险

包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易

（融入方）、风险警示股票、AA-级别信用债、挂牌公司股票（新三板）、北交所股票、股票期权业务、权证、融资融券、科创板业务、债券专业投资者、PTrade业务及相关服务。

高风险

包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务。

激进型

适合

适合

适合

适合

适合

积极型

适合

适合

适合

适合

不适合

平衡型

适合

适合

适合

不适合

不适合

稳健型

适合

适合

不适合

不适合

不适合

保守型

适合

不适合

不适合

不适合

不适合

1

新开户（临柜和非现场）

2

临柜销售产品

3

创业板

4

销售高风险产品

5

退市整理股票

6

港股通

7

新三板

8

债券专业投资者

9

主动调整客户风险等级

10

普通投资者转专业投资者

11

期权

12

融资融券

13

股票质押回购

14

约定式购回

15

科创板

16

北交所